Xanrey – financieel advies op strategisch niveau

Gespecialiseerd in vermogensopbouw en -behoud voor particulieren.

Belangrijke aspecten van mijn dienstverlening

• 100% onafhankelijk
  Ik verkoop geen financiële producten en bemiddel niet. Mijn advies is strategisch van aard en volledig in úw belang.
• discreet en vertrouwelijk
  Uiteraard zijn uw gegevens bij mij in goede handen. Ik bewaar alleen strikt noodzakelijke gegevens en ik ben de enige die toegang heeft tot deze informatie.
• WFT gecertificeerd
  Ik beschik over het WFT-diploma “Adviseur Vermogen”, wat betekent dat ik bevoegd ben (door het Ministerie van Financiën) om u te adviseren over pensioen en beleggen.
• 20+ jaar persoonlijke ervaring
  Vlak na de middelbare school raakte ik gefascineerd door persoonlijke financiën en ben ik actief aan de slag gegaan met het opbouwen en beheren van mijn eigen vermogen.
  In de afgelopen 20+ jaar heb ik ervaring opgedaan met: het verhuren van vastgoed, beleggen op de beurs (ETF’s, aandelen en opties), indirect beleggen in vastgoed, crowdfunding, peer-to-peer lending, crypto en meer.
  Daarnaast heb ik sinds 2010 een e-commercebedrijf.
• duidelijke kostenstructuur
  Na een gratis intake van 30 minuten spreken we af dat u mij inhuurt per uur, of we stellen een vaste prijs vast voor een afgebakend vraagstuk.  Tevens is het mogelijk om een abonnement af te nemen, waarbij u ad hoc via e-mail of telefoon advies kunt inwinnen.
  In alle gevallen is het 100% duidelijk wat de kosten voor u zijn. Geen percentages of prestatie bonus.
• no-nonse
  Duidelijke en begrijpelijke taal, geen ingewikkelde constructies of vage vaktermen. Wanneer we praten over uw vermogen dan moet het taalgebruik voor u volledig duidelijk zijn.
• 100% eerlijk
  Wanneer u aan de slag gaat met uw vermogen, is dat zelden volledig risicovrij. In mijn advies leg ik u duidelijk uit wat de potentiële risico’s zijn.
  Omdat ik geen provisie ontvang of op een andere manier persoonlijk baat heb bij mijn adviezen, kunt u er zeker van zijn dat ik altijd en uitsluitend in uw belang handel.

Waar help ik u bij?

• lange termijn financiële planning
• opbouw van vermogen voor (vervroegd) pensioen
• het inventariseren van kansen en risico’s van een aanstaande investering
• behoud van vermogen na bijvoorbeeld erfenis, verkoop van uw bedrijf of een loterijwinst
• een analyse van uw huidige investeringen en/of financieel plan
• ondernemersvraagstukken met betrekking tot bijvoorbeeld investeringen, management of groei (geen HR gerelateerde kwesties).

De mogelijkheden

• ondersteuning en reflectie bij financiële planning
  Bent u zelf al goed op weg maar wilt u eens de mening van een professional? Samen kijken we naar uw situatie en zal ik u wijzen op de kansen en risico’s van uw huidige strategie.
• een concreet afgebakend advies
  Is uw vermogen in korte tijd flink gegroeid door bijvoorbeeld de verkoop van uw bedrijf, een erfenis of een loterijwinst en weet u niet goed wat u hiermee aanmoet? Ik geef u graag concrete adviezen voor het behoud van uw vermogen.
• raadgeving bij een grote privé-investering of belegging
  Bent u van plan een bepaalde investering of belegging te gaan doen? Graag kijk ik met u mee naar de risico’s en beantwoord ik de vragen die u heeft.
• klankbord voor ondernemers
  Als ondernemer is het vaak eenzaam aan de top. Wilt u eens sparren met een mede-ondernemer die onafhankelijk en discreet naar uw situatie kan kijken?
  Graag ga ik met u in gesprek over uw onderneming. Of dit nu is omdat u een grote beslissing moet nemen, de groei is gestagneerd of u wilt weten waar eventuele kansen of risico’s liggen.

Wat ben ik niet?

• een vermogensbeheerder
  Uw vermogen blijft gewoon in uw eigen beheer. Wilt u dat liever niet? Dan help ik u bij het vinden van een betrouwbare partij die (een deel van) uw vermogen kan beheren.
• een wonderbelegger
  Ik geef u geen gouden aandelentips of toegang tot deals waar alleen insiders van weten. Mijn advies is conservatief met een beheersbaar en overzichtelijk risico. Heel saai, maar zo hoort het ook.
  Het is úw vermogen, waar u waarschijnlijk hard voor gewerkt heeft, en u moet het uit de buurt houden van mensen of bedrijven die exorbitante rendementen beloven.
• een belastingadviseur
  Vanzelfsprekend kan ik u uitgebreid uitleggen wat mijn advies voor fiscale impact heeft.
  Met het opzetten van fiscale constructies, belastingaangiften en aanverwante zaken kan ik u helaas niet helpen. Mocht er tijdens het traject behoefte zijn aan dit soort specifieke kennis, dan zal ik u naar de juiste persoon doorverwijzen.

Geïnteresseerd?

Neem gerust eens contact met mij op.